Firmen- und Privatvermögen trennen
Klare Grenzen zwischen beiden Welten – damit ein unternehmerisches Risiko nicht Ihr Privatvermögen mitreißt.
Mehr erfahrenFür Unternehmer & GmbH-Geschäftsführer
Finanzberatung für Unternehmer – Struktur, weniger Steuern, mehr Vermögen.
Als Unternehmer stecken Sie Ihr Herzblut in die Firma. Wir bringen die gleiche Struktur in Ihre privaten Finanzen – steueroptimiert, konzernunabhängig und mit einem klaren Plan. Das schafft weniger steuerliche Reibungsverluste und mehr Übersicht für wichtige Entscheidungen.
- Firmen- und Privatvermögen sauber trennen
- Steuern legal senken – privat und im Unternehmen
- Vermögen aufbauen, das zu Ihrer Verantwortung passt
Top-Bewertungen bei Google100 % konzernunabhängig
600+betreute Unternehmer & Leistungsträger
Die typische Ausgangslage
Das Unternehmen wächst – das Privatvermögen nicht mit.
Diese Punkte höre ich in fast jedem Erstgespräch mit Unternehmern. Keiner davon ist ein Zeichen von Nachlässigkeit – sie entstehen, weil das Tagesgeschäft immer lauter ruft.
Woran es meistens hakt
- Gewinne bleiben in der Firma liegen, ohne Plan wofür
- Keine Strategie, wie Kapital ins Privatvermögen kommt
- Die Altersvorsorge ist faktisch das Unternehmen selbst
- Steuerliche Gestaltung passiert erst, wenn es zu spät ist
Wie wir das lösen
- Eine Entnahmestrategie, die zu Ihrer Gewinnsituation passt
- Klar getrennte Vermögenswelten – privat bleibt privat
- Vorsorge, die unabhängig vom Firmenwert trägt
- Gestaltung im laufenden Jahr statt Rückschau im Mai
Was wir für Sie angehen
Ihre Themen als Unternehmer
Von der Trennung Ihrer Vermögenswelten bis zur Vorsorge für Geschäftsführer – ganzheitlich gedacht und aufeinander abgestimmt.
Steuerlast strukturell senken
Gestaltungsspielräume nutzen, solange das Jahr noch läuft – abgestimmt mit Ihrem Steuerberater.
Mehr erfahrenBetriebliche Altersvorsorge
Fachkräfte binden, Abgaben sparen und als Geschäftsführer die eigene Versorgung aufbauen.
Mehr erfahrenVermögensaufbau mit System
Aus Entnahmen planbar Privatvermögen machen – breit gestreut und kostenbewusst.
Mehr erfahrenVersorgung als Geschäftsführer
Eine Altersvorsorge, die trägt, auch wenn die Firma einmal nicht mehr im Zentrum steht.
Mehr erfahrenImmobilie als Kapitalanlage
Beratend eingeordnet in den Gesamtplan – ohne Verkaufsinteresse.
Mehr erfahrenSo arbeiten wir
Der Vortmeyer Finanzplan für Unternehmer
Ein klarer Prozess – von der ersten Analyse bis zur laufenden Begleitung Ihrer Finanzen, privat und im Unternehmen.
1
Klarheit
Wir analysieren Ihre Situation – privat und im Unternehmen. So wissen wir genau, wo Sie stehen und wo Potenzial liegt.
2
Strategie
Sie erhalten einen schriftlichen Finanzplan mit konkreten Schritten – steuerlich, strukturell und auf Ihre Unternehmer-Ziele abgestimmt.
3
Begleitung
Wir setzen gemeinsam um und optimieren laufend – transparent, digital und mit festen Ansprechpartnern.
Doppelter Hebel
Betriebliche Altersvorsorge: Mitarbeiter binden – und privat Vermögen aufbauen
Als Unternehmer treffen Sie mit der bAV genau eine Lücke: Sie binden Fachkräfte, sparen Steuern und bauen gleichzeitig Ihr eigenes Vermögen auf. Drei Effekte aus einem Baustein.
Unabhängigkeit
Beratung ohne Konzern im Rücken
Viele Berater in der Region sind an einen Konzern gebunden – ihre Produktauswahl auch. Ich berate konzernunabhängig und produktneutral: Die Strategie richtet sich nach Ihren Zielen, nicht nach einem Verkaufskatalog.
Die Umsetzung erfolgt über meine Anbindung an Plansecur, eine Unternehmergemeinschaft unabhängiger Berater. Transparent, ohne Produktdruck – und auf Augenhöhe.
Zulassungen: Versicherungsmakler nach § 34d Abs. 1 GewO und Finanzanlagenvermittler nach § 34f GewO.
Beispiel: Thomas Berger, 48
Geschäftsführer einer GmbH
So kann ein typischer Weg aussehen – von der Ausgangslage bis zum Ergebnis.
1
Ausgangslage
Hohe Steuerlast, Firmen- und Privatvermögen vermischt, keine geregelte Versorgung als Geschäftsführer.
2
Umsetzung
Klare Trennung der Vermögenswelten, Steuerstrategie, betriebliche und private Vorsorge, saubere Absicherung.
- Planbarer Vermögensaufbau
- Spürbar entlastete Steuerlast
- Ein schriftlicher Plan, der mitwächst
Ergebnis
Planbarer Vermögensaufbau, spürbar entlastete Steuerlast und ein schriftlicher Plan, der mitwächst.
„Endlich eine Strategie, die zu meinem Leben passt.“
Thomas Berger, Geschäftsführer einer GmbH
Anonymisiertes Beispiel zur Veranschaulichung. Ergebnisse sind individuell und keine Zusage.
Häufige Fragen
Fragen, die Unternehmer mir stellen
Ersetzen Sie meinen Steuerberater?
Nein. Ich arbeite mit Ihrem Steuerberater zusammen, nicht gegen ihn. Er erstellt die Abschlüsse und Erklärungen, ich sorge dafür, dass Ihre Finanzstruktur die steuerlichen Möglichkeiten überhaupt erst nutzbar macht.
Sind Sie wirklich unabhängig?
Ja. Ich berate konzernunabhängig und produktneutral. Die Umsetzung erfolgt über meine Anbindung an Plansecur, eine Unternehmergemeinschaft unabhängiger Berater. So richtet sich die Strategie nach Ihren Zielen — nicht nach einem Produktportfolio.
Was kostet mich die Beratung?
Die Analyse und der schriftliche Finanzplan sind für Sie kostenfrei. Vergütet werde ich über die Anbieter, wenn Sie sich für eine Umsetzung entscheiden. Das lege ich Ihnen vor jeder Entscheidung offen — Sie wissen also immer, woran ich verdiene.
Ist das Erstgespräch wirklich kostenlos?
Ja. Für das Erstgespräch entstehen Ihnen keine Kosten und keine Verpflichtungen. Wir schauen gemeinsam, ob und wie ich Ihnen helfen kann.
Lassen Sie uns über Ihre Zahlen sprechen.
Im Erstgespräch schauen wir gemeinsam auf Ihre Situation – kostenfrei, unverbindlich und ohne Produktgespräch.