Zweite Meinung auf Ihren Bestand
Versicherungen, Fonds, Immobilien und Darlehen werden zuerst neutral geprüft. Gute Lösungen bleiben bestehen.
Mehr erfahrenFür Ärzte und Zahnärzte mit eigener Praxis
Finanzplanung für Ärzte und Zahnärzte – Praxis, Privatvermögen und Ruhestand in einem Plan.
Ich verbinde Versorgungswerk, Absicherung, Vermögensaufbau, Steuern und Praxisabgabe in einem schriftlichen Finanzplan – abgestimmt mit Ihrem Steuerberater.
- Bestehende Verträge zuerst neutral prüfen
- Versorgungswerk und Praxisabgabe realistisch einordnen
- Termine nach der Sprechstunde – digital oder in Ihrer Praxis
Top-Bewertungen bei Google100 % konzernunabhängig
25+Jahre Erfahrung in der Finanzberatung
Die typische Ausgangslage
Die Praxis läuft – doch die private Finanzplanung bleibt liegen.
Viele Praxisinhaber haben kein Einkommensproblem, sondern ein Strukturproblem. Praxis, Privatvermögen und Versorgung werden getrennt betrachtet, obwohl sie zusammengehören.
Woran es meistens hakt
- Das Versorgungswerk wird mit dem späteren Nettoeinkommen verwechselt
- Die Praxis gilt ungeprüft als wichtigste Altersvorsorge
- Rücklagen, Darlehen und Privatvermögen sind nicht klar getrennt
- Verträge aus der Assistenzarztzeit passen nicht mehr zur Verantwortung
Wie wir das lösen
- Versorgungswerk nach Steuern und in heutiger Kaufkraft berechnen
- Praxiswert als Ergänzung statt als einzige Versorgung einplanen
- Praxis- und Privatvermögen in einer Strategie zusammenführen
- Einen schriftlichen Plan mit klarer Reihenfolge erstellen
Was wir für Sie angehen
Ihre Themen als Praxisinhaber
Von der Bestandsprüfung bis zur Praxisabgabe – fachlich getrennte Themen werden zu einem nachvollziehbaren Gesamtplan.
Versorgungswerk und Ruhestand
Wir berechnen, was nach Steuern und Kaufkraft tatsächlich ankommt – statt mit einer pauschalen Zielsumme zu arbeiten.
Mehr erfahrenVermögensaufbau aus dem Reinertrag
Liquidität bleibt verfügbar; darüber hinaus arbeitet Ihr Vermögen breit gestreut und kostenbewusst.
Mehr erfahrenArbeitskraft und Praxis absichern
Berufsunfähigkeit, Krankentagegeld und Praxisausfall werden passend zu Einkommen und Praxiskosten geordnet.
Mehr erfahrenPraxisabgabe vorbereiten
Ihre Versorgung bleibt tragfähig, auch wenn die Nachfolgersuche länger dauert oder der Verkaufserlös niedriger ausfällt.
Mehr erfahrenBenefits für Ihr Praxisteam
Betriebliche Altersvorsorge und Krankenversicherung können die Bindung von MFA und ZFA gezielt stärken.
Mehr erfahrenSo arbeiten wir
Der Vortmeyer Finanzplan für Ärzte und Zahnärzte
Befund vor Therapie: Erst verstehen wir Praxis und Privatvermögen vollständig, dann entsteht die Strategie.
1
Klarheit
Wir betrachten Ihre private Situation und die Praxis gemeinsam. BWA, Versorgungswerk und bestehende Verträge zeigen, wo Sie heute stehen.
2
Strategie
Sie erhalten einen schriftlichen Finanzplan mit Berechnungen, Prioritäten und konkreten Handlungsempfehlungen.
3
Begleitung
Wir setzen gemeinsam um und passen den Plan an, wenn sich Einkommen, Praxis, Familie oder Ziele verändern.
Am Ende des Erstgesprächs stehen der nächste sinnvolle Schritt, die benötigten Unterlagen und die Vergütung fest.
Ruhestand realistisch planen
Was trägt Ihren Ruhestand wirklich?
Versorgungswerk, möglicher Praxisverkauf und privates Vermögen wirken zusammen. Wir rechnen jeden Baustein realistisch und in heutiger Kaufkraft durch.
Zusammenarbeit
Ihr Steuerberater und ich – klar getrennt, sinnvoll verbunden
Ich mache keine Steuer- oder Rechtsberatung und ersetze Ihren Steuerberater nicht. Er ordnet steuerliche Sachverhalte und vergangene Zahlen ein.
Ich strukturiere die finanziellen Entscheidungen für die kommenden Jahre und übersetze die Ergebnisse in einen schriftlichen Plan. Auf Wunsch stimmen wir uns direkt miteinander ab.
Thorsten Vortmeyer ist Versicherungsmakler nach § 34d Abs. 1 GewO und Finanzanlagenvermittler nach § 34f GewO.
Beispiel: Gemeinschaftspraxis in OWL
Anonymisiertes Praxisbeispiel
So kann ein typischer Weg aussehen – von der Ausgangslage bis zum Ergebnis.
1
Ausgangslage
Gute Praxiserträge, aber unklare private Rücklagen. Das Versorgungswerk war nicht netto gerechnet und der erwartete Praxisverkauf sollte einen großen Teil des Ruhestands tragen.
2
Umsetzung
Praxis- und Privatvermögen wurden getrennt, die Versorgungslücke berechnet und ein flexibler Vermögensaufbau mit klarer Liquiditätsreserve eingerichtet.
- Versorgungslücke konkret beziffert
- Praxis- und Privatvermögen getrennt
- Praxisabgabe im Finanzplan berücksichtigt
Ergebnis
Die Praxis bleibt ein wertvoller Baustein, aber nicht mehr die einzige Altersvorsorge. Entscheidungen zu Investitionen und Entnahmen folgen heute einem nachvollziehbaren Plan.
„Heute wissen wir, was unsere Praxis leisten soll – und was unser Privatvermögen tragen muss.“
Anonymisiertes Beispiel · Gemeinschaftspraxis
Anonymisiertes Beispiel zur Veranschaulichung. Ergebnisse sind individuell und keine Zusage.
Häufige Fragen
Fragen, die Praxisinhaber mir stellen
Die wichtigsten Antworten zu Zusammenarbeit, Zeitaufwand, bestehenden Verträgen und Vergütung.
Muss ich meinen Steuerberater wechseln?
Nein. Ich mache keine Steuerberatung und arbeite mit Ihrem bestehenden Steuerberater zusammen. Er beurteilt steuerliche Sachverhalte und vergangene Zahlen; ich strukturiere die finanziellen Entscheidungen, die daraus für Praxis und Privatvermögen entstehen.
Ich habe bereits viele Verträge. Muss ich alles kündigen?
Nein. Zuerst wird der Bestand geprüft. Sinnvolle Verträge bleiben bestehen. Bei Schwächen zeige ich Ihnen Kosten, Nutzen und Alternativen, bevor Sie eine Entscheidung treffen.
Wie viel Zeit kostet die Finanzplanung neben der Praxis?
Die Termine richten sich nach Ihrem Behandlungsrhythmus und sind nach der Sprechstunde, digital oder bei Ihnen in der Praxis möglich. Zum Start genügen die Unterlagen, die Sie leicht finden; fehlende Informationen ergänzen wir anschließend strukturiert.
Sind Sie über Plansecur wirklich konzernunabhängig?
Plansecur macht keine Produktvorgaben. Als Versicherungsmakler und Finanzanlagenvermittler kann Thorsten Vortmeyer Lösungen verschiedener Anbieter vergleichen. Maßstab sind Ihre Situation, die Qualität der Lösung und nachvollziehbare Kosten.
Lohnt sich die Planung auch kurz vor der Praxisabgabe?
Gerade dann ist eine belastbare Planung wichtig. Je näher die Abgabe rückt, desto weniger sollte Ihre private Versorgung allein von einem erhofften Verkaufserlös abhängen.
Was kostet das Erstgespräch?
Das Erstgespräch ist kostenfrei. Sie klären Ziel, Umfang und benötigte Unterlagen. Vor jedem weiteren Schritt erfahren Sie transparent, welche Vergütung anfällt.
Bringen Sie Ihre BWA und die letzte Mitteilung des Versorgungswerks mit.
Damit können wir im kostenfreien Erstgespräch bereits eine erste Rechnung aufmachen – unverbindlich und ohne Produktgespräch.