André WegnerSelbständig, Vertriebstechniker
Erfahrungen
Was in der Praxis tatsächlich passiert.
Statt Versprechen: Stimmen von Mandanten und anonymisierte Fallstudien mit konkreten Zahlen.
- Video-Testimonials von Mandanten
- Fallstudien mit nachvollziehbaren Zahlen
- Bewertungen bei Google
Top-Bewertungen bei Google600+ Mandanten
5,0Durchschnittsbewertung
Stimmen
Das sagen Mandanten über die Zusammenarbeit
Vom ersten Gespräch bis zum fertigen Finanzplan.
5,0
Bewertungen bei Google
„Endlich Struktur in meinen Finanzen. Thorsten denkt unternehmerisch und erklärt alles verständlich.“
MM
Michael M.Unternehmer
„Kompetente, ehrliche Beratung ohne Verkaufsdruck. Klare Weiterempfehlung.“
MN
Marco N.Selbständig
„Transparente Strategie für meinen Vermögensaufbau — ich fühle mich rundum gut betreut.“
AW
André W.Vertriebstechniker
„Unkompliziert und professionell. Insgesamt ein angenehmes Klima auf Augenhöhe.“
KS
Kirsten S.Führungskraft
Fallstudien
Drei Situationen, drei Wege
Alle Beispiele sind anonymisiert und mit Zustimmung der Mandanten veröffentlicht. Die Zahlen sind echt, aber individuell – sie lassen sich nicht auf andere Situationen übertragen.
Firmen- und Privatvermögen sauber getrennt
GmbH-Geschäftsführer, 47, Maschinenbau
- Ausgangslage
- Gewinne blieben in der GmbH liegen, private Vorsorge bestand fast nur aus der gesetzlichen Rente. Es gab keine schriftliche Strategie, wie Kapital aus der Firma ins Privatvermögen kommt.
- Umsetzung
- Wir haben eine Entnahmestrategie entwickelt, die betriebliche Altersvorsorge für ihn und sein Team aufgesetzt und den freien Cashflow in einen breit gestreuten Depotplan gelenkt — alles mit dem Steuerberater abgestimmt.
- Ergebnis
- Die jährliche Steuerlast sank spürbar, gleichzeitig wächst nun planbar privates Vermögen auf, das unabhängig vom Unternehmenswert ist.
- ~ 9.200 €geringere Steuerlast p. a.
- 3Bausteine statt 11 Einzelverträge
Anonymisiertes Praxisbeispiel. Ergebnisse sind individuell und nicht auf andere Situationen übertragbar.
Schwankendes Einkommen planbar gemacht
Freiberuflerin, 39, IT-Beratung
- Ausgangslage
- Sehr gute, aber stark schwankende Auftragslage. Vorsorge war nicht vorhanden, weil in schwachen Monaten die Liquidität fehlte und in starken Monaten die Struktur.
- Umsetzung
- Aufbau eines Liquiditätspuffers, danach eine variabel gestaltbare Basisvorsorge mit voller steuerlicher Absetzbarkeit plus ein flexibler Sparplan, der in schwachen Monaten ausgesetzt werden kann.
- Ergebnis
- Vorsorge läuft heute automatisch mit, ohne die Liquidität in schwachen Monaten zu gefährden.
- 6 MonateLiquiditätspuffer aufgebaut
- 100 %der Beiträge steuerlich absetzbar
Anonymisiertes Praxisbeispiel. Ergebnisse sind individuell und nicht auf andere Situationen übertragbar.
bAV als Instrument zur Mitarbeiterbindung
Handwerksbetrieb, 34 Mitarbeitende, OWL
- Ausgangslage
- Offene Stellen blieben monatelang unbesetzt. Es gab eine bAV, aber nur auf dem Papier — sie wurde weder erklärt noch genutzt.
- Umsetzung
- Neuaufsetzen der Versorgungsordnung mit attraktivem Arbeitgeberzuschuss, verständliche Mitarbeiterinformation und feste Ansprechpartner für Rückfragen der Belegschaft.
- Ergebnis
- Deutlich höhere Teilnahmequote und ein Argument, das im Bewerbungsgespräch nachweislich zieht.
- 68 %Teilnahmequote (vorher 9 %)
- 15 %Arbeitgeberzuschuss gesetzlich verankert
Anonymisiertes Praxisbeispiel. Ergebnisse sind individuell und nicht auf andere Situationen übertragbar.
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